Asesor Financiero
No necesitas coleccionar más inversiones.
Necesitas un plan.
Diseño tu estrategia financiera para que puedas construir tu libertad sin dejar de vivir hoy. Sin sacrificios innecesarios.
El problema no es cuánto tienes.
Es no saber hacia dónde vas.
El dinero se mueve, pero no rinde. Y la falta de control es la peor sensación que puedes tener con él: no saber si estás avanzando.
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Decisiones sueltas
Un fondo que te recomendó el banco, un plan de pensiones que abriste por desgravar, dinero parado en la cuenta. Cada cosa la decidiste por separado.
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02
Nadie mira el conjunto
El banco ve sus productos, la gestoría tus impuestos y la aseguradora sus pólizas. Nadie junta las piezas.
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03
No hay forma de medir
Sin un objetivo y un punto de partida claros, es imposible saber si avanzas o si solo acumulas.
No es falta de dinero ni de esfuerzo. Es falta de plan.
De piezas sueltas a un plan.
Trabajo como un entrenador personal: cada cliente llega con un objetivo distinto, y el método se adapta a cada uno de ellos.
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01
Diagnóstico
Miramos todo junto: lo que tienes, lo que debes, lo que ingresas y lo que quieres conseguir.
Alguien mira el conjunto -
02
Plan
Definimos el objetivo y el camino para llegar. Cada decisión pasa a tener un porqué.
Se acaban las decisiones sueltas -
03
Puesta en marcha
Te acompaño a ejecutar cada paso, a tu ritmo y sin productos que no entiendas.
El plan se cumple -
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Seguimiento
Revisamos el plan de forma periódica y hacemos asesoramiento preventivo: te aviso de lo que viene para ajustarlo antes de que sea un problema.
Sabes siempre si vas bien
El resultado: sabes dónde estás, a dónde vas y qué toca hacer. Eso es la tranquilidad.
Lo que este método
ya ha conseguido.
Tres clientes, tres puntos de partida distintos y el mismo método.
+4 %*
de rentabilidad anual
- Antes
- Un 4 % acumulado en toda su vida como inversor
- Ahora
- Un 4 % cada año*
«Pasé de un 4 % acumulado en toda mi carrera a un +4 % anual. En dos años vi más resultados que en diez.»
−58 %
en la cuota de cada mes
- Antes
- 2.400 € al mes de hipoteca
- Ahora
- 1.000 € al mes, sin ampliar el plazo
«Pasamos de pagar 2.400 € de hipoteca a solo 1.000 € al mes. Sin ampliar el plazo.»
+3 %*
de rentabilidad en su negocio
- Antes
- Impuestos de más, año tras año
- Ahora
- Miles de euros de ahorro fiscal cada año
«Ahorro miles de euros al año en impuestos y mi negocio ha mejorado un 3 % en rentabilidad desde que trabajo con ellos.»
Son resultados de casos concretos de clientes, no una promesa ni una garantía de rentabilidad. Cada situación es distinta y rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Cuéntame tu caso¿A quién asesoramos?
Particulares y Familias
Un plan para tus ahorros, tu vivienda y tu jubilación, pensado para tu situación y la de los tuyos.
Empresas
Tesorería, financiación e inversión de excedentes, coordinadas con la fiscalidad de tu negocio.
Asociaciones
Una gestión prudente y ordenada de los fondos y las reservas de la entidad.
Fundaciones
Planificación del patrimonio de la fundación para sostener sus fines a largo plazo.
Empresarios y Autónomos
Separar tu patrimonio personal del negocio y construir una jubilación que no dependa solo de tu cotización.
Deportistas
Ingresos altos durante pocos años: un plan para que duren cuando termine la carrera deportiva.
Funcionarios
Ingresos estables y una pensión previsible, aprovechados con ahorro e inversión a largo plazo.
Ejecutivos
Bonus, retribución variable y planes de empresa, ordenados en una sola estrategia.El dinero es la herramienta.
La libertad es el objetivo.
Hace poco un cliente me mandó un audio de dos minutos. Llevábamos un año trabajando juntos. Cuando llegó no tenía ninguna urgencia: tenía la sensación de que el dinero se le escapaba sin saber muy bien adónde.
En el audio me contaba tres cosas.
- Había ahorrado 1.500 € más de lo previsto sin apretarse el cinturón.
- Dormía tranquilo.
- Ese verano se iba de vacaciones con su hija, algo que un año antes no podía.
No me contrató para hacerse rico. Me contrató para dejar de sentir que el dinero mandaba sobre su vida.
Vengo del entrenamiento deportivo de élite: campeones de España, de Europa y deportistas paralímpicos han pasado por mis manos. Allí aprendí que los resultados no llegan solo por esforzarse más, sino por apoyarse en tres pilares:
- El plan correcto.
- El esfuerzo para seguirlo.
- El seguimiento continuo, con ajustes cuando hacen falta.
Con el dinero pasa lo mismo.
Al electricista lo eliges tú.
Las herramientas las pone él.
Cuando contratas a un buen profesional, no le dices qué taladro usar: confías en que traiga las mejores para tu obra. Yo trabajo igual.
Soy agente de Banco Mediolanum y uso sus herramientas, con total libertad para escoger las que mejor encajan en tu situación y con el respaldo de una entidad regulada, donde tu dinero está protegido.
Y si para tu caso concreto la mejor opción está en otro banco, te lo digo y te ayudo a buscarla. Mi trabajo no es colocarte un producto: es construirte el plan correcto para la libertad que deseas.
Primera reunión gratuitaPrimero el plan.
Después, la herramienta.
Ningún producto es bueno o malo por sí solo: depende de para qué lo uses. Estos son algunos de los que tenemos disponibles.
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Cuentas remuneradas
Para particulares y empresas, para que el dinero del día a día no esté parado.
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Depósitos
Una rentabilidad conocida de antemano para un plazo concreto.
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Planes de pensiones
Para preparar la jubilación con ventajas fiscales mientras ahorras.
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Fondos de inversión
Para hacer crecer tu ahorro a medio y largo plazo, con el nivel de riesgo que encaja contigo.
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Unit linked
Inversión dentro de un seguro de vida, útil para decidir a quién y cómo llega tu patrimonio.
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PIAS
Ahorro periódico a largo plazo para complementar tu pensión.
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Seguros
Para que un imprevisto no se lleve por delante el plan.
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Hipotecas
Para comprar vivienda o mejorar las condiciones de la que ya tienes.
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Préstamos
Financiación para un proyecto concreto, con cuotas que encajen en tu plan.
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Préstamos pignorados
Liquidez con tus inversiones como garantía, sin tener que venderlas.
¿Cuándo necesitas un asesor financiero?
Si te reconoces en alguna de estas frases, tiene sentido que hablemos.
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«Tengo dinero ahorrado y no sé dónde ponerlo.»
Dejarlo en la cuenta, fondos u otras opciones: te ayudo a elegir según tu objetivo y tu plazo, no según lo que toque vender.
Asesor financiero para invertir
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«Voy a comprar una vivienda o a cambiar de hipoteca.»
Analizamos la operación completa (financiación, fiscalidad y rentabilidad) antes de que firmes nada.
Asesor financiero inmobiliario
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«Las cuotas de cada mes me ahogan.»
Ordenamos préstamos y créditos y diseñamos el camino más eficiente para salir, sin perder más de lo necesario.
Asesor financiero para deudas
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«Quiero saber cuánto necesito para jubilarme tranquilo.»
Calculamos cuánto ahorrar, dónde y en qué productos. Cuanto antes empieces, menos esfuerzo exige.
Asesor financiero para la jubilación
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«Pago varios seguros y no sé si son los que necesito.»
Revisamos tus seguros de vida, de ahorro y unit linked para ver si son los adecuados y si estás pagando de más.
Asesor financiero de seguros
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«Quiero proteger lo que tengo y dejarlo bien a mis hijos.»
Coordinamos la parte financiera, la fiscal y la jurídica para proteger el patrimonio y transmitirlo de forma eficiente.
Asesor financiero para patrimonios familiares
Preguntas frecuentes
Lo que casi todo el mundo quiere saber antes de la primera reunión.
¿Cuánto cuesta?
El asesoramiento financiero se paga con un porcentaje anual del patrimonio gestionado, entre el 1,5 % y el 3,5 %, que ya incluye los costes de los productos en los que inviertes.
La primera reunión es gratuita. En ella vemos qué necesitas y cuánto costaría en tu caso.
¿Qué pasa en la primera reunión?
Dura el tiempo que haga falta para conocernos bien, y no te compromete a nada. Analizo tu situación y te digo qué puedo hacer por ti y cuánto costaría.
Puede ser online, en Valencia o donde te venga mejor: me desplazo yo.
¿Qué relación tienes con Banco Mediolanum?
Soy colaborador de Banco Mediolanum, con un contrato mercantil: no soy empleado del banco ni tengo objetivos de venta. Trabajo con sus productos y herramientas.
Dentro de ese marco tengo total libertad para recomendarte lo que mejor encaja con tu situación, sin conflictos de interés con la entidad y respetando el estricto código deontológico profesional de los asesores.
Si para tu caso concreto la mejor opción está en otro banco, te lo digo y te ayudo a buscarla. Mi trabajo no es colocarte un producto: es construirte el plan correcto para la libertad que deseas.
¿Y no gano nada por ello? Sí, algo mucho más importante que lo económico: tu confianza, para tener una relación profesional a largo plazo.
¿En qué se diferencia un asesor financiero de un gestor de banco?
El gestor de una oficina es empleado del banco y suele tener objetivos de venta. Yo soy colaborador, sin objetivos de venta: mi trabajo empieza por tu plan, y el producto viene después.
Y eso sin entrar en la confianza, el seguimiento, el trato y el servicio: trabajar con un asesor autónomo o agente no tiene nada que ver con hacerlo con un banco normal. Aquí tienes nombre y apellidos; allí, un número.
¿Puedo perder dinero?
Sí. En todas las inversiones existe riesgo, y más cuando las cosas no se hacen bien. Por eso trabajo con estrategias que cuidan la relación entre rentabilidad y riesgo, ajustadas a tu caso.
Además, mis intereses van con los tuyos. Cobro en función del patrimonio que gestiono: si tú pierdes dinero, yo gano menos, y si lo perdieras todo, yo no ganaría nada. Es algo que no puedo permitirme si quiero llevar comida a casa a final de mes.
¿Dónde está mi dinero? ¿Y si quiero dejarlo?
Tu dinero está siempre a tu nombre, tanto los fondos como las cuentas corrientes, que además están protegidas por el Fondo de Garantía de Depósitos español. Puedes llevártelo cuando quieras.
La permanencia la marca tu plan. Si quieres marcharte antes de completar tus objetivos, eres libre de hacerlo; en ese caso, eso sí, no puedo responsabilizarme del resultado.
¿Cuánto patrimonio necesito para empezar?
No hay un mínimo. Trabajo con personas que están empezando a ahorrar y con patrimonios consolidados. Lo que importa es tener un objetivo claro y ganas de tomar decisiones con criterio.
¿Puedes ayudarme si ya tengo fondos en mi banco?
Sí. Analizo tu cartera actual, vemos qué tiene sentido mantener y diseñamos la transición hacia una estrategia más eficiente. Puedes seguir con tu banco y trabajar conmigo en paralelo.
¿Es presencial o puedo trabajar contigo desde cualquier lugar?
El 90 % del trabajo es online o a domicilio. Tengo clientes en toda España y fuera del país. Si prefieres que nos veamos en persona, también puedo desplazarme.
¿Estás regulado y supervisado?
Sí. Estoy registrado en la CNMV y en el Banco de España, y colaboro con Banco Mediolanum, una entidad regulada y supervisada. Puedes comprobar los registros en sus webs oficiales.
¿Cuánto te está costando
no tener un plan?
El mejor momento para empezar era hace un año.
El segundo mejor es hoy.
En 45 minutos analizamos tu situación y te decimos exactamente qué está fallando — y cómo solucionarlo.
